學(xué)投資學(xué)必備什么證書 投資理財(cái)專業(yè)要高數(shù)嗎

投資理財(cái)專業(yè)必考什么證件及證件通過(guò)需要條件？我是學(xué)投資學(xué)的，以后想進(jìn)銀行這類，bec對(duì)我來(lái)說(shuō)需要考么？金融類考什么證比較有用。。。。？大家告訴我一下 我的專業(yè)是投資學(xué)，想報(bào)考CFA和FRM，想知道二者差別和報(bào)考所需條件、考試。

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• 投資理財(cái)專業(yè)要高數(shù)嗎
• 網(wǎng)上如何考金融分析師
• 金融類證書怎么考
• cfa金融分析師初級(jí)

投資理財(cái)專業(yè)要高數(shù)嗎

　　理財(cái)規(guī)劃師 “Certified Financial Planner”簡(jiǎn)稱CFP。

　　《理財(cái)規(guī)劃師國(guó)家職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)》將理財(cái)師分為兩個(gè)等級(jí)，分別是理財(cái)規(guī)劃師和高級(jí)理財(cái)規(guī)劃師兩類。理財(cái)師必須掌握9個(gè)方面的基礎(chǔ)知識(shí)，分別是經(jīng)濟(jì)學(xué)、消費(fèi)支出、保險(xiǎn)學(xué)、投資學(xué)、貨幣金融學(xué)、實(shí)業(yè)投資學(xué)、稅收、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)和相關(guān)法律法規(guī)。

　　目前市場(chǎng)上有關(guān)理財(cái)師的認(rèn)證項(xiàng)目有近十種，包括注冊(cè)理財(cái)規(guī)劃師（CFP）認(rèn)證、財(cái)務(wù)顧問(wèn)師（RFC）認(rèn)證、公認(rèn)財(cái)務(wù)顧問(wèn)師（ChFC）認(rèn)證、注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師（RFP）認(rèn)證、特許財(cái)富管理師（CWM）認(rèn)證、注冊(cè)金融分析師（CFA）認(rèn)證等。

　　培訓(xùn)內(nèi)容包括個(gè)人財(cái)務(wù)規(guī)劃原理、個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃、投資規(guī)劃、員工福利與退休計(jì)劃、個(gè)人稅務(wù)籌劃及遺產(chǎn)規(guī)劃這五個(gè)模塊。金融理財(cái)師不是一個(gè)從業(yè)資格證書，而是一個(gè)水平資格證書。

　　在國(guó)外，最具權(quán)威性的認(rèn)證項(xiàng)目是注冊(cè)理財(cái)規(guī)劃師（CFP），認(rèn)證證書名稱：Certified FinancialPlanner，中文翻譯為“注冊(cè)理財(cái)規(guī)劃師”，簡(jiǎn)稱CFP。在國(guó)外，只有獲得CFP資格的人員才能從事個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)。

　　CFP證書是目前世界上最權(quán)威的理財(cái)顧問(wèn)認(rèn)證項(xiàng)目，持證者人數(shù)的多少，已成為衡量一個(gè)國(guó)家或地區(qū)理財(cái)行業(yè)發(fā)達(dá)程度的參考指標(biāo)。對(duì)個(gè)人來(lái)說(shuō)，CFP證書是理財(cái)專家的身份證明，更是獲得高薪和高職的有力保證。

　　CFP認(rèn)證包括培訓(xùn)、專業(yè)考試、職業(yè)道德考核等幾個(gè)步驟。其中，專業(yè)考試包括理財(cái)規(guī)劃概論、投資計(jì)劃、保險(xiǎn)計(jì)劃、稅收計(jì)劃、退休計(jì)劃與職工福利、高級(jí)理財(cái)規(guī)劃六個(gè)模塊，考試面非常寬泛，內(nèi)容涉及與財(cái)務(wù)規(guī)劃、稅務(wù)規(guī)劃、財(cái)產(chǎn)規(guī)劃有關(guān)的百余門學(xué)科，

網(wǎng)上如何考金融分析師

建議你根據(jù)你具體干的工作，在做規(guī)劃。

1.如果去國(guó)內(nèi)的證券、銀行，那么四六級(jí)這個(gè)分就夠了。

2.銀行從業(yè)證書或者證券從業(yè)證書，是進(jìn)入銀行和證券必備的。就是你進(jìn)入這里工作，必須要有這個(gè)證書。但是有這個(gè)證書，并不一定就能進(jìn)來(lái)工作。好考，全是選擇題，但考的比較細(xì)，如果有精力，突擊一個(gè)星期就差不多能過(guò)。報(bào)名費(fèi)好象是70元一科。

3.證券從業(yè)資格證隨便考，不是執(zhí)業(yè)證。那個(gè)學(xué)歷添本科就可以，沒(méi)啥影響。

4.從業(yè)資格證很基礎(chǔ)，是必備的。但含金量不高，沒(méi)有競(jìng)爭(zhēng)力。如果真想進(jìn)證券工作，最好考個(gè)注冊(cè)會(huì)計(jì)師（CPA），6科，60元一科。但這個(gè)很難考。還有注冊(cè)金融分析師（CFA），全英文的，報(bào)名費(fèi)挺貴的，現(xiàn)在估計(jì)要8000多塊吧。或者風(fēng)險(xiǎn)管理師（FRM），也是全英的，比CFA便宜些。

另外補(bǔ)充一下，證券門檻要比銀行高些，如果進(jìn)核心部門，沒(méi)有研究生學(xué)歷是不行的，本科也就是去營(yíng)業(yè)部做前臺(tái)工作之類。除非本科你很牛，或者很有工作經(jīng)驗(yàn)。銀行進(jìn)總部，本科學(xué)歷也比較難受。

金融類證書怎么考

看門狗財(cái)富為您解答。

金融行業(yè)最有用的八大證書

1.國(guó)家理財(cái)規(guī)劃師（ChFP）認(rèn)證證書

適合人群：在銀行、保險(xiǎn)、證券、基金、投資咨詢公司等金融機(jī)構(gòu)的從業(yè)人員，以及企業(yè)內(nèi)部負(fù)責(zé)財(cái)務(wù)管理方面的人士。

證書等級(jí)：助理理財(cái)規(guī)劃師（國(guó)家職業(yè)資格三級(jí)）、理財(cái)規(guī)劃師（國(guó)家職業(yè)資格二級(jí)）、高級(jí)理財(cái)規(guī)劃師（國(guó)家職業(yè)資格一級(jí)）。其中，助理理財(cái)規(guī)劃師的考試資格放寬到了在校大學(xué)生群體。目前，只啟動(dòng)了國(guó)家職業(yè)資格三級(jí)與二級(jí)的認(rèn)證。

2.注冊(cè)金融分析師（CFA）認(rèn)證證書

有“全球金融第一考”之稱的CFA證書是證券投資與管理界的一種職業(yè)資格認(rèn)證，是由美國(guó)投資管理與研究協(xié)會(huì)（AIMR）于1963年設(shè)立的，是目前全球規(guī)模最大的職業(yè)考試，也是全美重量級(jí)財(cái)務(wù)金融機(jī)構(gòu)分析從業(yè)人員必備的證書。該證書在全球金融領(lǐng)域內(nèi)受到廣泛的認(rèn)可，是進(jìn)入銀行、投資、證券、保險(xiǎn)、咨詢行業(yè)的從業(yè)通行證。

適合人群：CFA考試側(cè)重于投資和財(cái)務(wù)分析理論，比較適合金融機(jī)構(gòu)研究和投資管理人員、金融專業(yè)的博士或碩士。

證書等級(jí)：由低到高分為三個(gè)等級(jí)，即一級(jí)注冊(cè)金融分析師、二級(jí)注冊(cè)金融分析師、三級(jí)注冊(cè)金融分析師。

3.國(guó)際金融理財(cái)師（CFP）認(rèn)證證書

CFP證書是國(guó)際金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)(FPSB)對(duì)從事理財(cái)?shù)穆殬I(yè)制定的一個(gè)認(rèn)證標(biāo)準(zhǔn)，由國(guó)際財(cái)務(wù)策劃人員協(xié)會(huì)(Inter?鄄national Association of Financial Planning，簡(jiǎn)稱IAFP)推出。從1990年開(kāi)始CFP資格國(guó)際化認(rèn)證至今，全球持有CFP執(zhí)照的人數(shù)不到10萬(wàn)人。在國(guó)外商業(yè)銀行，擁有多少CFP成為衡量一家商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)策劃服務(wù)水平的重要標(biāo)準(zhǔn)。

適合人群：銀行、證券、保險(xiǎn)、基金，專業(yè)投資理財(cái)公司等金融方面的從業(yè)人員；經(jīng)濟(jì)師、會(huì)計(jì)師及對(duì)理財(cái)規(guī)劃有興趣，有意成為全方位理財(cái)規(guī)劃顧問(wèn)的各行業(yè)從業(yè)人員。

4.注冊(cè)財(cái)務(wù)顧問(wèn)師（CFC）認(rèn)證證書

CFC證書由理財(cái)規(guī)劃顧問(wèn)師標(biāo)準(zhǔn)協(xié)會(huì)(Institute of Financial Consultants，簡(jiǎn)稱IFC)推出。IFC成立于1990年，是國(guó)際性的理財(cái)顧問(wèn)師專業(yè)組織。IFC總部設(shè)在美國(guó)，目前在全球12個(gè)國(guó)家設(shè)立了分支機(jī)構(gòu)。CFC證書在全球理財(cái)行業(yè)具有一定的權(quán)威性，特別在美國(guó)、加拿大等北美地區(qū)，是衡量理財(cái)業(yè)從業(yè)人員專業(yè)能力的重要依據(jù)。

適合人群：有金融、保險(xiǎn)、證券、投資、銀行等行業(yè)經(jīng)驗(yàn)者皆可報(bào)名。

5.特許財(cái)富管理師（CWM）認(rèn)證證書

CWM證書由美國(guó)金融管理學(xué)會(huì)（American Academy of Financial Management，簡(jiǎn)稱 AAFM）推出。該學(xué)會(huì)成立于1995年，專業(yè)從事投資規(guī)劃、資產(chǎn)管理、財(cái)務(wù)管理、理財(cái)規(guī)劃方面的培訓(xùn)和認(rèn)證。特許財(cái)富管理師（CWM）認(rèn)證被認(rèn)為是美國(guó)本土三大理財(cái)規(guī)劃管理師之一。該證書注重實(shí)戰(zhàn)與實(shí)務(wù)，在資產(chǎn)配置與風(fēng)險(xiǎn)管理、高端客戶的需求把握、投資全面性方面都有獨(dú)特的設(shè)計(jì)。

適合人群：具有金融等相關(guān)行業(yè)的工作經(jīng)歷，英語(yǔ)能力強(qiáng)。

證書等級(jí)：初級(jí)特許財(cái)富管理師、中級(jí)特許財(cái)富管理師、高級(jí)特許財(cái)富管理師。

6.注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師（RFP）認(rèn)證證書

RFP證書由中國(guó)香港注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師協(xié)會(huì)推出。注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師協(xié)會(huì)是全球著名的理財(cái)專業(yè)組織——美國(guó)注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師協(xié)會(huì)的分支機(jī)構(gòu)，因此，在RFP認(rèn)證項(xiàng)目上得到美國(guó)注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師協(xié)會(huì)的專業(yè)支持。目前RFP證書在加拿大、英國(guó)、澳大利亞、日本、德0國(guó)等國(guó)家獲得廣泛認(rèn)可。此外，RFP認(rèn)證項(xiàng)目已被列入上海市緊缺人才培訓(xùn)工程，從而大大提升了RFP證書在國(guó)內(nèi)的知名度和認(rèn)可度。

適合人群：大專以上學(xué)歷或中級(jí)以上職稱；從事金融、保險(xiǎn)、證券、投資、銀行、律師、房地產(chǎn)等行業(yè)專業(yè)人士或?qū)ω?cái)務(wù)策劃有興趣的人士；具有三年以上相關(guān)工作經(jīng)驗(yàn)者。

7.國(guó)際注冊(cè)財(cái)務(wù)顧問(wèn)師（RFC）認(rèn)證證書

由美國(guó)國(guó)際認(rèn)證財(cái)務(wù)顧問(wèn)師協(xié)會(huì)（IARFC）推出并負(fù)責(zé)認(rèn)證工作。國(guó)際注冊(cè)財(cái)務(wù)顧問(wèn)師（RFC）的主要職責(zé)是幫助家庭和個(gè)人進(jìn)行合理的消費(fèi)、儲(chǔ)蓄、投資、投保以及作未來(lái)財(cái)務(wù)規(guī)劃。

適合人群：在保險(xiǎn)行業(yè)的從業(yè)人員。

8.特許理財(cái)顧問(wèn)師（ChFC）認(rèn)證證書

ChFC認(rèn)證（Chartered Financial Consultant）于1982年由美國(guó)金融職業(yè)培訓(xùn)界歷史最悠久、最負(fù)盛名的美國(guó)學(xué)院(American College)創(chuàng)立，以其考試難度較高，后續(xù)培訓(xùn)比較完善，側(cè)重實(shí)務(wù)操作而獲得廣泛認(rèn)可，在美國(guó)金融界頗受尊重，與CFP齊名。

適合人群：具有3年以上金融行業(yè)相關(guān)工作經(jīng)驗(yàn)，一定的英語(yǔ)聽(tīng)、說(shuō)、讀、寫基礎(chǔ)。

cfa金融分析師初級(jí)

既然專業(yè)相近，我就手敲兩筆。

CFA與FRM的區(qū)別：CFA是金融分析，F(xiàn)RM是風(fēng)險(xiǎn)控制。方向不同。

CFA報(bào)考條件：學(xué)士學(xué)位以上的學(xué)歷（拿到學(xué)位）；?？疲枰荒旯ぷ鹘?jīng)驗(yàn)；專科以下，需四年工作經(jīng)驗(yàn)；在校大學(xué)生：一般是大三注冊(cè)，大四考試；

FRM報(bào)考條件：無(wú)學(xué)歷與行業(yè)上的限制

CFA考試時(shí)間：Lv.1 6月，12月；Lv.2 6月；Lv.3 6月。（單次只可一個(gè)等級(jí)）

FRM考試時(shí)間：5月 11月。（單次可同時(shí)考part 1&2）

費(fèi)用：CFA好像需要不到1000美金。FRM700多吧。這個(gè)我記不清了。

以下是個(gè)人對(duì)CFA，F(xiàn)RM和CIIA的看法：

CFA最寬泛，認(rèn)可度最高，因?yàn)樗鼘W(xué)的范圍面廣。時(shí)間花費(fèi)也最長(zhǎng)。

FRM，是在風(fēng)險(xiǎn)控制領(lǐng)域里認(rèn)可度最高的證書。

CIIA，是零幾年引進(jìn)國(guó)內(nèi)的吧？相比CFA，領(lǐng)域近，但是認(rèn)可度遠(yuǎn)不及CFA。

國(guó)外讀研的話，時(shí)間還是足夠的。但個(gè)人認(rèn)為對(duì)于這些認(rèn)證的話，在國(guó)內(nèi)學(xué)的話比去國(guó)外讀研再同時(shí)修讀的話更快。