學(xué)保險考哪些東西 保險學(xué)屬于什么專業(yè)類別

保險從業(yè)資格證有三種？各需要考什么科目？保險專業(yè)要考什么證件？保險學(xué)專業(yè)可以考取哪些證書。

本文導(dǎo)航

• 保險從業(yè)需要考的證件
• 從事保險行業(yè)考什么相關(guān)的學(xué)歷證
• 保險學(xué)屬于什么專業(yè)類別

保險從業(yè)需要考的證件

董監(jiān)高考試取消，精算師考試恢復(fù)，保險業(yè)資格考試巨變-工保網(wǎng)

《保險法》規(guī)定：保險公司的董事、監(jiān)事和高級管理人員，以及保險專業(yè)代理機構(gòu)、保險經(jīng)紀人的高級管理人員，都應(yīng)在任職前取得保險監(jiān)督管理機構(gòu)核準的任職資格。因此自1999年以來，原保監(jiān)會陸續(xù)發(fā)布《保險機構(gòu)高級管理人員任職資格管理暫行規(guī)定》、《保險公司高級管理人員任職資格管理規(guī)定》、《保險公司董事和高級管理人員任職資格管理規(guī)定》，2010年出臺的《保險公司董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格管理規(guī)定》也沿用至今。

人力資本是行業(yè)發(fā)展的基石，在高級管理人員任職資格管理之外，保險業(yè)還依據(jù)《國家職業(yè)資格目錄》，通過專業(yè)技術(shù)人員職業(yè)資格對從業(yè)人員進行準入和水平評價管理。

隨著近年來中央對于簡政放權(quán)的推進，以及對于人才發(fā)展體制機制改革的深化，保險業(yè)也著力改革任職資格、職業(yè)資格，加快人才隊伍建設(shè)。

1、董監(jiān)高考試取消，任職資格改革邁開步

保險業(yè)的董事、監(jiān)事和高級管理人員是保險機構(gòu)穩(wěn)健經(jīng)營的保障。依據(jù)《保險公司董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格管理規(guī)定》，這些人員應(yīng)當通過中國保監(jiān)會認可的保險法規(guī)及相關(guān)知識測試。2016年后，該測試被統(tǒng)一為保險機構(gòu)董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格考試（以下簡稱董監(jiān)高考試），定期集中組織。

開考以來，董監(jiān)高考試作為評價擬任人是否具備任職所必需的知識和能力水平的制度安排，不僅成為一些管理人員錯失“董監(jiān)高”任職資格的原因，亦有多家金融機構(gòu)因聘任不具有任職資格的人員擔任高管而受到監(jiān)管處罰。

此次銀保監(jiān)會取消董監(jiān)高考試，改由銀保監(jiān)會及其派出機構(gòu)對擬任人進行任職資格核準和履職情況監(jiān)管，一方面變事前把關(guān)為事中事后持續(xù)監(jiān)管，扭轉(zhuǎn)人員管理的“重審批、輕監(jiān)管”傾向；另一方面也化知識測試為文化、道德、專業(yè)能力考核和合規(guī)約束，完善保險業(yè)人才隊伍建設(shè)。

這也有助于推動保險業(yè)監(jiān)管簡政放權(quán)，深化“放管服”改革。取消董監(jiān)高考試減少了政府對人才資源的直接配置，推動人才資源配置依據(jù)市場規(guī)則、市場價格、市場競爭實現(xiàn)效益最大化和效率最優(yōu)化；亦有助于強化政府人才宏觀管理職能，推動監(jiān)管資源配置實現(xiàn)效益最大化和效率最優(yōu)化。

當然，如何通過申請材料、考察談話考核擬任人的專業(yè)能力、道德水平、合規(guī)意識，如何通過現(xiàn)場檢查、非現(xiàn)場監(jiān)管等方式考察“董監(jiān)高”的履職情況，都對監(jiān)管部門提出了新的挑戰(zhàn)。

2、精算師考試恢復(fù)，職業(yè)資格改革再加速

在任職資格改革之外，職業(yè)資格改革也未曾停下腳步。2021年1月12日，人社部發(fā)布《關(guān)于對<國家職業(yè)資格目錄（專業(yè)技術(shù)人員職業(yè)資格）>進行公示的公告》，擬將精算師納入水平評價類專業(yè)技術(shù)人員職業(yè)資格。這意味著，自2016年起停止的中國精算師考試有望恢復(fù)。

我國職業(yè)資格包括專業(yè)技術(shù)人員職業(yè)資格和技能人員職業(yè)資格，兩類職業(yè)資格都可分為準入類和水平評價類。事實上，自人社部2017年首次公布《國家職業(yè)資格目錄》以來，保險業(yè)便無職業(yè)資格在列：此前施行多年的保險銷售、保險代理、保險經(jīng)紀從業(yè)人員資格均已在2015年人大常委會修改《保險法》時被取消審批事項，保險公估從業(yè)人員資格隨后也被原保監(jiān)會取消。

此次精算師被納入《國家職業(yè)資格目錄》，一方面意味著其“具有較強的專業(yè)性和社會通用性，技術(shù)技能要求較高，行業(yè)管理和人才隊伍建設(shè)確實需要”（人力資源社會保障部關(guān)于公布國家職業(yè)資格目錄的通知）。另一方面，這有助于緩解精算師供需矛盾，深化精算師人才供給側(cè)改革；亦有助于落實監(jiān)管部門要求財險公司和再保險公司實施總精算師制度的要求。

另外依據(jù)《保險公司董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格管理規(guī)定》，總精算師還應(yīng)當在任職前取得中國保監(jiān)會核準的任職資格。因此，精算師人才在成為總精算師前需先后取得職業(yè)資格和任職資格。

3、創(chuàng)新人才監(jiān)管，堅持人員持證

在董監(jiān)高考試取消、精算師考試恢復(fù)的同時，監(jiān)管部門亦沒有放松強調(diào)“人員持證”。如將自2021年2月1日起施行的《互聯(lián)網(wǎng)保險業(yè)務(wù)監(jiān)管辦法（征求意見稿）》也強調(diào)：保險從業(yè)人員需在營銷宣傳頁面顯著位置標明所屬保險機構(gòu)全稱及個人姓名、執(zhí)業(yè)證編號等信息。

前者通過提高任職資格和職業(yè)資格設(shè)置管理的科學(xué)化水平，減輕人才負擔；后者通過強化從業(yè)人員持證營銷，提高人員管理規(guī)范化水平。兩相結(jié)合能夠優(yōu)化政府和市場對于人才資源的配置，激發(fā)和釋放人才活力。

未來在“人員持證”前提下，保險業(yè)亦可不斷優(yōu)化人才評價制度，向人社部《關(guān)于改革完善技能人才評價制度的意見》提出的“建立由國家職業(yè)技能標準、行業(yè)企業(yè)評價規(guī)范、專項職業(yè)能力考核規(guī)范等構(gòu)成的職業(yè)標準體系”目標努力。

董監(jiān)高考試取消了，“董監(jiān)高”的任職資格并沒有放松；精算師考試恢復(fù)了，精算師的資格審核亦不會減弱。對于保險從業(yè)人員而言，則應(yīng)抓住政策機遇，用好職業(yè)資格、任職資格等“敲門磚”，推動職業(yè)發(fā)展再上新臺階。

從事保險行業(yè)考什么相關(guān)的學(xué)歷證

考證可以建立起一個基本的保險知識框架，今后應(yīng)用的時候才能信手拈來。推薦考的證書如下:門檻級別:保險代理人從業(yè)資格證?，F(xiàn)在的要求只要初中以上學(xué)歷，今后可能要調(diào)整為大專以上。這個證很簡單，培訓(xùn)或自學(xué)都可以通過，認真的話看書三天就可以去考。登堂入室:我國認證的理財規(guī)劃師考試，又稱CHFP，分為三級，即助理理財規(guī)劃師，理財規(guī)劃師，高級理財規(guī)劃師。每年考兩次，需要滿足一定的條件，經(jīng)濟金融專業(yè)大專及以上畢業(yè)的話可以直接考助理理財規(guī)劃師，專業(yè)如果不對口，則需要在本行業(yè)滿一定的工作年限。理財規(guī)劃師要求就更高一些，就算是相關(guān)專業(yè)碩士畢業(yè)，也還需要在本行業(yè)工作滿一年才能考。高級就更難了，是需要熬資歷的。登峰造極:AFP和CFP。具體信息你百度就可以查到，AFP是CFP的初級階段，這個證書必須經(jīng)過培訓(xùn)才能參考，培訓(xùn)和考試費用都不低，考過了AFP才能考CFP，全程考下來估計要2-3萬元。不過考出來的話也就算很厲害的了。其他還有FRM、CPA\CFA等的證書可以考，難度都很大。一步一步來。

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保險學(xué)屬于什么專業(yè)類別

壽險管理師，員工福利規(guī)劃師，壽險理財規(guī)劃師，保險代理人資格證，公估人資格證，精算師資格證，保險經(jīng)紀資格證這些證書都是要考取的，對以后的工作影響是非常大的。

可以考取金融風(fēng)險管理師，保險從業(yè)資格證書，特許金融分析師，保險經(jīng)紀人資格證書，中國壽險理財規(guī)劃師。