金融學(xué)財富管理是什么 財富管理的意義

商務(wù)經(jīng)濟學(xué)財富管理是干什么的,是冷門專業(yè)嗎？財富管理含義是什么？財富管理是什么？財富管理包括什么？財富管理師是干什么的？財富管理專業(yè)怎么樣？

本文導(dǎo)航

• 經(jīng)濟學(xué)類與工商管理類哪個好
• 財富管理的意義與功用
• 財富管理的意義
• 財富管理包括的內(nèi)容有
• 財富管理師證書在哪里領(lǐng)取
• 財富管理是一個專業(yè)嗎

經(jīng)濟學(xué)類與工商管理類哪個好

很多人對經(jīng)濟學(xué)的誤解就是認(rèn)為經(jīng)濟學(xué)是技術(shù)，賺錢的技術(shù)，管錢的技術(shù)，或是搞清楚錢是怎么流動，又該如何流動的技術(shù)。經(jīng)濟學(xué)不是技術(shù)，起碼理論經(jīng)濟學(xué)不是，它基于一些原理，一些思維方式和分析方法，試圖通過這些來解釋社會的運行和人類的行為。不是冷門專業(yè)

財富管理的意義與功用

　　財富管理是指以客戶為中心，設(shè)計出一套全面的財務(wù)規(guī)劃，通過向客戶提供現(xiàn)金、信用、保險、投資組合等一系列的金融服務(wù)，將客戶的資產(chǎn)、負(fù)債、流動性進行管理，以滿足客戶不同階段的財務(wù)需求，幫助客戶達(dá)到降低風(fēng)險、實現(xiàn)財富增值的目的。

財富管理范圍包括 : 現(xiàn)金儲蓄及管理、債務(wù)管理、個人風(fēng)險管理、保險計劃、投資組合管理、退休計劃及遺產(chǎn)安排。

　　一般意義上的理財業(yè)務(wù)屬于早期的理財概念，它的營銷模式是以產(chǎn)品為中心，金融機構(gòu)(主要指商業(yè)銀行)通過客戶分層、差別化服務(wù)培養(yǎng)優(yōu)質(zhì)客戶的忠誠度，從而更好地銷售自己的產(chǎn)品;而財富管理業(yè)務(wù)則是以客戶為中心，金融機構(gòu)(商業(yè)銀行、基金公司、保險公司、證券公司、信托公司等)根據(jù)客戶不同人生階段的財務(wù)需求，設(shè)計相應(yīng)的產(chǎn)品與服務(wù)，以滿足客戶財富管理需要，這些金融機構(gòu)成為客戶長期的財富管理顧問。財富管理業(yè)務(wù)屬于成熟的理財業(yè)務(wù)。

　　財富管理與一般意義上理財業(yè)務(wù)的區(qū)別主要有三點：

　　其一，從本質(zhì)上看，財富管理業(yè)務(wù)是以客戶為中心，目的是為客戶設(shè)計一套全面的財務(wù)規(guī)劃，以滿足客戶的財務(wù)需求;而一般意義上的理財業(yè)務(wù)是以產(chǎn)品為中心，目的是更好的銷售自己的理財產(chǎn)品。

　　其二，從提供服務(wù)的主體來看，財富管理業(yè)務(wù)屬于成熟意義上的理財業(yè)務(wù)，它的主體眾多，不僅限于銀行業(yè)，各類非銀行金融機構(gòu)都在推出財富管理業(yè)務(wù)。一般意義的理財業(yè)務(wù)多局限于商業(yè)銀行所提供的傳統(tǒng)業(yè)務(wù)和中間業(yè)務(wù)。

　　其三，從服務(wù)對象上說，財富管理業(yè)務(wù)不僅限于對個人的財富管理，還包括對企業(yè)、機構(gòu)的資產(chǎn)管理，服務(wù)對象較廣;而一般意義的理財業(yè)務(wù)處于理財業(yè)務(wù)發(fā)展的較早階段，作為我國商業(yè)銀行的一類金融產(chǎn)品推出，主要指的是銀行個人理財業(yè)務(wù)產(chǎn)品的打包，服務(wù)對象多為私人。財富管理的三個鮮明特征“以客戶為中心”、“

服務(wù)主體眾多”以及“服務(wù)對象較廣”，使它區(qū)別于一般意義的理財業(yè)務(wù)，成為理財服務(wù)的成熟階段。

財富管理的意義

是指以客戶為中心，設(shè)計出一套全面的財務(wù)規(guī)劃，通過向客戶提供現(xiàn)金、信用、保險、投資組合等一系列的金融服務(wù)，將客戶的資產(chǎn)、負(fù)債、流動性進行管理，以滿足客戶不同階段的財務(wù)需求，幫助客戶達(dá)到降低風(fēng)險、實現(xiàn)財富保值、增值和傳承等目的。

財富管理包括的內(nèi)容有

財富一般分為個人財富、社會財富、國家財富三種。財富管理是指以客戶為中心，設(shè)計出一套全面的財務(wù)規(guī)劃，通過向客戶提供現(xiàn)金、信用、保險、投資組合等一系列的金融服務(wù)，將客戶的資產(chǎn)、負(fù)債、流動性進行管理，以滿足客戶不同階段的財務(wù)需求，幫助客戶達(dá)到降低風(fēng)險、實現(xiàn)財富保值、增值和傳承等目的。 財富管理范圍包括 : 現(xiàn)金儲蓄及管理、債務(wù)管理、個人風(fēng)險管理、保險計劃、投資組合管理、退休計劃及遺產(chǎn)安排。

溫馨提示：以上解釋僅供參考。

應(yīng)答時間：2021-07-07，最新業(yè)務(wù)變化請以平安銀行官網(wǎng)公布為準(zhǔn)。

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財富管理師證書在哪里領(lǐng)取

財富管理師相當(dāng)于理財規(guī)劃師的角色,目的是給客戶的資產(chǎn)進行一個全方位的配置,也就是相當(dāng)于家庭資產(chǎn)配置的角色,具體標(biāo)的包括:股票、基金、銀行存款、現(xiàn)金、信用卡、和保險等等。
1、財富管理是指以客戶為中心,源設(shè)計出一套全面的財務(wù)規(guī)劃,它通過向客戶提供現(xiàn)金、信用、保險、投資組合等一系列的金融服務(wù),將客戶的資產(chǎn)、負(fù)債、流動性進行綜合管理,以滿足客戶不同階段的財務(wù)需求,幫助客戶達(dá)到降低風(fēng)險、實現(xiàn)財富保值、增值和傳承等目的。
拓展資料：
財富管理與一般意義上理財業(yè)務(wù)的區(qū)別主要有三點：
其一，從本質(zhì)上看，財富管理業(yè)務(wù)是以客戶為中心，目的是為客戶設(shè)計一套全面的財務(wù)規(guī)劃，以滿足客戶的財務(wù)需求；而一般意義上的理財業(yè)務(wù)是以產(chǎn)品為中心，目的是更好的銷售自己的理財產(chǎn)品。
其二，從提供服務(wù)的主體來看，財富管理業(yè)務(wù)屬于成熟意義上的理財業(yè)務(wù)，它的主體眾多，不僅限于銀行業(yè)，各類非銀行金融機構(gòu)都在推出財富管理業(yè)務(wù)。一般意義的理財業(yè)務(wù)多局限于商業(yè)銀行所提供的傳統(tǒng)業(yè)務(wù)和中間業(yè)務(wù)。
其三，從服務(wù)對象上說，財富管理業(yè)務(wù)不僅限于對個人的財富管理，還包括對企業(yè)、機構(gòu)的資產(chǎn)管理，服務(wù)對象較廣；而一般意義的理財業(yè)務(wù)處于理財業(yè)務(wù)發(fā)展的較早階段，作為我國商業(yè)銀行的一類金融產(chǎn)品推出，主要指的是銀行個人理財業(yè)務(wù)產(chǎn)品的打包，服務(wù)對象多為私人。財富管理的三個鮮明特征“以客戶為中心”、“ 服務(wù)主體眾多”以及“服務(wù)對象較廣”，使它區(qū)別于一般意義的理財業(yè)務(wù)，成為理財服務(wù)的成熟階段。

財富管理是一個專業(yè)嗎

首先，自我介紹一下，我是閩南理工學(xué)院21級財管專業(yè)的同學(xué)，下面我來介紹一下財富管理專業(yè)的情況，方便22級的學(xué)弟學(xué)妹填報志愿參考。

專業(yè)對比：

和金融類等一些相近專業(yè)對比，財管專業(yè)對數(shù)學(xué)的要求沒有那么高。金融類專業(yè)涉及知識面較為廣泛，財會類專業(yè)注重實操。就業(yè)方向上也有差別，金融類專業(yè)比較傾向銀行、證券等金融機構(gòu)，財富管理專業(yè)主要從事財務(wù)崗位。和會計專業(yè)對比，就業(yè)面更廣，比較容易走上管理崗位。

個人感受：

一年的學(xué)習(xí)中，我越發(fā)感覺到專業(yè)課的枯燥和繁雜。財富管理專業(yè)比較適合有耐心、細(xì)心的女生學(xué)習(xí)，如果你真的很喜歡這個專業(yè)而且高考成績足夠優(yōu)秀，建議你選擇中央財經(jīng)大學(xué)、對外經(jīng)濟貿(mào)易大學(xué)這類名校。

專業(yè)介紹：

含義：在一定的整體目標(biāo)下，關(guān)于資產(chǎn)的購置(投資)，資本的融通(籌資)和經(jīng)營中現(xiàn)金流量(營運資金)，以及利潤分配的管理。財富管理是企業(yè)的重要組成部分，主要發(fā)揮財務(wù)預(yù)測、財務(wù)決策、財務(wù)計劃、財務(wù)控制、財務(wù)分析等職能。大學(xué)的財課程除了學(xué)習(xí)專業(yè)課以外，還設(shè)有實訓(xùn)課程，我們學(xué)校在大一開設(shè)手工賬實訓(xùn)課程。

就我們學(xué)校而言，本專業(yè)主要開設(shè)以下課程：

主干課程：工商管理、經(jīng)濟學(xué)

核心課程：會計學(xué)原理、中級財務(wù)會計、統(tǒng)計學(xué)、西方經(jīng)濟學(xué)、經(jīng)濟法基礎(chǔ)、管理學(xué)、會計信息系統(tǒng)、稅法、金融學(xué)、初級財務(wù)管理、中級財務(wù)管理、管理會計、審計學(xué)、財務(wù)報表編制與分析。

這里公共課就不一一羅列了，各所學(xué)校大同小異，有政治、英語、高數(shù)等等。這門專業(yè)的女生偏多，很多同學(xué)擔(dān)心高數(shù)課太難。其實財會專業(yè)的高數(shù)主要考察基礎(chǔ)知識，而且多數(shù)學(xué)校只開設(shè)一兩年，所以不用擔(dān)心學(xué)不會的問題。

本專業(yè)可以考取的證書：

英語四六級、計算機證書、初級會計資格證、中級財務(wù)會計師、管理會計師、稅務(wù)師、審計師、注冊會計師、特許公認(rèn)會計師

注冊會計師

就業(yè)方向：

本專業(yè)的就業(yè)方向廣闊，就業(yè)率很高。主要方向有在政府、企業(yè)從事財務(wù)會計崗位；在會計師事務(wù)所從事咨詢等崗位；或者在中專從事會計專業(yè)的教學(xué)，中專教師的人才缺口比較大。如果是普通的財務(wù)崗，薪資不高，工作之后要不停地考證才有晉升的空間。

就個人的職業(yè)規(guī)劃，我想嘗試考研，彌補本科學(xué)歷的不足。但是會計碩士的競爭力很大，如果考研失敗，我會選擇就業(yè)，未來再根據(jù)需要考取在職研究生。